외환 거래 란 무엇입니까?

로트 크기, SL, TP 및 위험 : 위험 관리에 따른 보상 계산 :

외환 거래란 무엇입니까?

외환 시장은 세계에서 가장 널리 거래되는 시장 중 하나로 하루 평균 거래량이 미화 5조 달러 이상입니다. 세계에서 가장 크고 가장 유동적인 금융시장 중 하나로 개인, 기업, 조직이 글로벌 비즈니스를 수행할 때 서로 다른 통화가 지속적으로 교환됩니다. 외환시장에는 중앙집중식 장소나 거래소가 없기 때문에 일요일 저녁부터 금요일 저녁까지 24시간 거래가 가능합니다.

외환 거래를 통해 많은 외환 통화 쌍의 환율 변동을 최대한 활용할 수 있습니다. 외환은 일반적으로 쌍으로 거래됩니다(예: GBP/USD). 특정 국가의 통화 가격이 다른 국가의 통화 가격에 비해 오르거나 내릴 것이라고 추측하고 그에 따라 포지션을 개설합니다.

우리는 영국에서 온라인 외환 거래를 제공하는 최초의 회사 중 하나입니다. 외환 CFD 상품을 거래할 수 있습니다. 우리는 모든 주요 교차 통화(또는 교차 통화 쌍)와 선택된 소액, 외국 및 신흥 시장 통화 쌍을 제공합니다.

기준통화와 상대통화

GBP/USD 통화 쌍을 예로 들면 첫 번째 통화인 영국 파운드를 "기준 통화"라고 하고 두 번째 통화인 미국 달러를 "상대 통화"라고 합니다.

외환 거래를 어떻게 운영합니까?

외환 거래를 할 때 일반적으로 통화에 대한 기준 통화의 가격이 상승할지 하락할지 추측합니다. 따라서 GBP/USD 통화 쌍에서 영국 파운드가 미국 달러에 대해 상승할 것이라고 생각하면 통화 쌍을 매수(매수)하십시오. 반대로, 파운드가 미국 달러에 대해 하락할 것이라고 생각하면(또는 외환 거래 란 무엇입니까? 미국 달러가 파운드에 대해 상승할 것이라고 생각하면) 통화 쌍을 매도(매도)하십시오.

당신이 옳다면(즉, 당신이 GBP/USD 매수인 경우, 미국 달러에 대한 영국 파운드의 가치가 상승하면) 이익을 얻을 것입니다. 그러나 거래가 당신에게 좋지 않으면 돈을 잃을 것입니다.

외환 거래에 레버리지를 사용할 수 있습니다. 이는 잠재적인 이익을 증가시키지만 잠재적인 손실도 확대할 것입니다.

마진 또는 레버리지란 무엇입니까?

외환거래는 마진거래이기 때문에 거래하고자 하는 총액의 일정 비율만 입금하면 됩니다. 우리의 마진 비율은 0.50%로 낮으며, 이는 200:1 레버리지로도 간주될 수 있습니다. 즉, 전체 포지션의 가치는 거래를 시작하기 위해 예치해야 하는 자금 가치의 200배가 됩니다. 증거금으로 거래할 때 손익은 예치한 자금의 일부가 아니라 포지션의 총 가치를 기준으로 하므로 손실이 처음에 예치한 자금을 초과할 수 있음을 명심하십시오.

Big uncle limited 는 혁신적이고 독특한 솔루션을 제공합니다 외환 시장의 열쇠입니다

우리는 모든 사람과 기관을 위한 최고의 기술 지원과 서비스 품질로 완벽을 추구하고 시장 트렌드를 선도합니다.

고위험 알림: 외환 마진 거래는 고위험 투자 행위입니다. 주사위와 레버리지 장외 현물 외환 계약을 통한 거래는 투자이며 위험이 높습니다. 일반적으로 증거금을 초과하는 손실 위험을 감수할 수 있는 사람에게만 적합합니다. 이러한 위험을 고려하여 고객은 거래하기 전에 관련된 거래의 성격과 직면하는 위험 정도를 충분히 연결해야 합니다. 현물 거래는 일부 고객을 위한 것입니다. 적절하지 않습니다. 고객은 개인적인 경험, 주사위 목표, 자금 출처 및 기타 관련 상황에 따라 이러한 유형의 거래가 귀하에게 적합한지 신중하게 고려해야 합니다. 외환 거래의 위험을 명확하게 인식해야 합니다. 질문이 있는 경우 전문 재정 고문에게 문의하십시오.

거래 면책 조항: Big uncle limited 에서 제공하는 관련 블로그 링크 및 기타 경제 및 시장 정보 출처는 교육 서비스로만 사용됩니다. Big uncle limited 는 정보 출처 또는 제3자 거래 분석 및 지침을 권장하거나 보증하지 않습니다. 고객은 심각하게 고려해야 합니다. 그리고 외환 거래 란 무엇입니까? 관련 블로그 또는 기타 출처의 정보 분석, 현명한 분석과 의사결정을 위해 과거 거래내역은 향후 거래결과를 예측하는 기준으로 삼을 수 없음을 알려드립니다. 펀드 매니저 및 시스템 공급업체의 거래 실적 표시 또는 투자 설명, 웹사이트에 인용된 모든 정보, 의견, 연구, 데이터 또는 기타 정보는 객관적인 시장 논평으로만 사용되며 투자 또는 거래 조언을 구성하지 않습니다. 우리는 명시적으로 명시합니다. 위의 리소스 정보를 직간접적으로 사용하여 발생하는 거래 손실이나 이익에 대해 책임을 지지 않으므로 다시 말하지만, 투자 조언 및 과거 실적은 미래 거래 결과를 예측하는 근거로 사용할 수 없습니다.

외환거래 기초코스 1: 외환거래란 무엇인가?

본 교육코스에는 외환거래에 대한 기본적인 요소들을 소개하고자 합니다.
추후에 게시글에는 외환거래에 대한 더 구체적인 내용들을 담을 예정입니다.

외환시장은 변동성이 큰고 리스크가 있는 시장이지만, 어려운 시장인 만큼 시간 들여 공부에 투자하시면 누구나 꾸준한 수익을 만드실 수 있다고 생각합니다.

기초코스 제 1장: 외환거래에는 무엇이 거래 되나요?

정답은 아시다 싶이 '돈' 입니다. 하지만 외환거래 (또는 FX) 에서 물질적인 돈을 구매하지 않습니다.
더 쉽게 이해를 하자면 외환거래에 참여하는 순간 주식시장에 주가를 구매하는것과 비슷하다고 생각하시면 됩니다.

외환시세에 변동은 그 시간대에 매초 수시로 바뀌는 전세계 외환시장에 의해 변동이 된다고 보실 수 있습니다.

외환거래에서 "구매"를 한다는것은. 예를들면 일본 엔(YEN)을 샀다고 가정한다면, 일본 외환시장에 참여를 하게된 샘입니다.

일본 엔을 구매할시, 구매자는 일본 경제활동이 앞으로 성장한다에 베팅하는거와 같습니다. 나중에 성장한후 엔화를 다시 판매하게될경우, 그 동안 상승한 일본 엔화의 시세차익을 얻을 수 있습니다. 그렇게된다면 수익으로 흑자를 볼 수 있습니다.

외환거래를 보면 원화달러가 합쳐진것을 보실 수 있습니다. 예를들면 WON/USD 또는 USD/WON 을 보자면, WON/USD 같은경우 앞에 와있는 원화 (WON)와 미국달러 (USD)를 기점으로두고 경제활동을 확인할 수 있습니다. USD/WON 같은경우 미국달러를 한국원화를 차이점을두고 두 나라의 경제활동에 의해 변동되는 외환시세를 확인 할 수 있습니다.

앞으로 올라올 외환거래 코스를 모두 습득하시면 수월하게 외환거래에 거래를 하실 수 있을거라 확신을 갖고 있습니다.

밑에는 외환시장에서 제일 활발하게 거래되는 주요 통화입니다.

*실제로 외국사람들과 외환거래를 얘기를하면 위에 나와있는 닉네임을 주로 많이 사용하곤합니다.

외환거래의 외환상징 (USD, NZD, CAD, YEN. 등등)은 항상 3글자로 형성되어있습니다. 첫 두글자는 그 특정 국가의 이니셜과 마지막 글자는 그 국가의 외환상징 단어로 되어있습니다.

Exness와 Forex 거래의 위험 관리 란 무엇입니까? 위험을 계산하는 방법

외환 거래는 준비되지 않은 투자자에게 롤러 코스터가 될 수 있습니다. 그러나 다른 형태의 투자와 마찬가지로 전략이 마련되어 있다면 외환 거래를 정규직으로 바꿀 수도 있습니다.
외환 거래자가 거래를 배울 때 알아야 할 한 가지 주요 영역은 위험 관리의 중요성이며, 이에 대해서는 아래에서 자세히 설명합니다.

외환 트레이딩의 위험 관리 란 무엇입니까?

위험 관리는 Forex에서 가장 중요하지만 트레이더가 대부분 무시하고 오해합니다. 아름다운 거래 시스템은 적절한 위험 관리 없이는 상상할 수 없습니다. 상인으로서 당신의 첫 번째 일은 위험을 관리하는 것입니다.

Larry Benedict :“당신은 상인이 아닙니다. 당신은 위험 관리자입니다.”

세계 경제는 매우 불확실하며 앞으로 일어날 일을 완벽하게 예측할 수 없습니다. 우리가 할 수있는 일은 예측하고, 가정하고, 관찰하는 것뿐입니다. 우리는 계속해서 거래에 외환 거래 란 무엇입니까? 유리한 상황을 찾아야합니다. 모든 것이 완벽 해 보일지라도 시장은 여러 요인으로 인해 반대 반응을 보일 수 있습니다. 따라서 더 오래 살아남고 투자를 절약하려면 거래 계획 및 거래 행동에 맞는 좋은 위험 관리 시스템이 있어야합니다. 위험 비율을 수정 한 후에는 시간에 따라 변하거나 변하지 않아야합니다.

새로운 외환 거래자의 최대 90 %가 첫 거래에서 현금을 잃고이 시점에서 많은 사람들이 거래를 포기할 것임을 인식했습니다.

그러나 외환은 거대한 글로벌 금융 시장이며 매일 5 조 달러 이상이 거래소에서 거래됩니다. 트레이더는 매일 24 시간 외환 시장에서 활동할 수 있으며, 또한 자신의 현금을 거래에 투자 할 필요가 없습니다.

또한 온라인 외환 브로커 커미션은 경쟁력이있어 정기적 인 거래로 인한 수익을 더 쉽게 확인할 수 있습니다.

초보자 외환 거래자에게 가장 중요한 학습 곡선 중 하나는 위험 관리입니다.

외환 거래에서의 레버리지는 1000 : 1까지 가능합니다. 즉, 거래에 1 파운드를 투자 할 때마다 중개인이 1,000 배의 레버리지를 추가하므로 1 파운드로 1,000 파운드 상당의 통화를 거래 할 수 있습니다. 물론, 다른 브로커는 레버리지에 대한 자체 규칙을 따르고 영국 및 EU 규제 기관의 현재 허용 금액에 따라 주요 외환 통화 쌍은 30 : 1 레버리지 만 허용되어야한다고 명시합니다. 덜 인기있는 통화 쌍은 최대 20 : 1까지 활용할 수 있습니다.

레버리지를 사용하면 외환 통화 거래에 더 많은 현금을 투자하여 잠재적으로 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 위험은 더 큽니다. 선택한 통화가 쌍을 이루는 통화에 대해 잃는 경우 거래에서 발생한 모든 손실을 보상해야합니다. 그렇기 때문에 모든 외환 거래에 대해 사전에 위험 관리 전략 을 계획 하는 것이 중요합니다 .

사람들은 또한 읽습니다. 외환 거래 계획 수립을위한 궁극적 인 가이드

외환에 대한 위험을 계산하는 방법은 무엇입니까?

로트 크기, SL, TP 및 위험 : 위험 관리에 따른 보상 계산 :

예 1 :
100 $ 잔액과 2 % 위험을 가정합니다. 거래 당 2 % 위험 = 2 $
핍 가치 : 0.01 로트 = 0.1 $. 따라서 위험 금액 / pipvalue = pip (SL)
2 / 0.1 = 20 pip, Standard R : R = 1 : 2
그런 다음 Sl = 20 pips 및 TP = 40 pips
따라서 우리가 잃으면 20 * 0.1 = 2 $를 잃게됩니다. 이기면 40 * 0.1 = 4 $를 얻게됩니다.
이제 SL = 10 핍이고 리스크가 여전히 2 %이고 동일한 R : R 비율이면
로트 크기 = 0.02를 사용할 수 있습니다.
따라서 리스크 = 10 * 0.1 * 2 = 2 $입니다.

수익성이있는 거래 비율을 결정하는 방법은 무엇입니까?

위의 동일한 예에 따라 10 개의 거래를 수행하고 2 개의 시나리오를 계산한다고 가정합니다.

시나리오 1 : 3 원 7 패.
승리 한 거래 = 3 * 4 = 12 $, 패배 한 거래 = 7 * 2 = 14 $
그래서 이득 = -2 $
시나리오 2 : 4 원과 6 개의 패배 거래.
이기는 거래 = 4 * 4 = 16 $, 패배 한 거래 = 6 * 2 = 12 $
그래서 이득 = 4 $

마지막으로,이 위험 관리 시스템에서 우리는 긍정적 인 성장을 위해 적어도 40 %의 승률이 필요합니다.

예 2 :
로트 크기 및 SL 계산
500 $ 계정과 5 % 위험을 가정합니다.
따라서 500 * 0.05 = 25 $
0.01 lot SL = 25 / 0.1 = 250 pips
0.05 lot SL = 25 / 0.5 = 50 pips 외환 거래 란 무엇입니까?
0.외환 거래 란 무엇입니까? 1 lot SL = 25 / 1 = 25 pips
0.2 lot SL = 25 / 2 = 12.5 또는 13 pips
따라서 위험 량 / 핍 값 = 핍 단위의 SL 거리

때때로 측정 된 목표에서 SL 거리를 얻습니다. 미리 정해진 SL에서 핍 값에서 로트 크기를 계산할 수 있습니다. 그러면 리스크 금액 / SL 거리 = 핍 값

50 핍 측정 객관적인
핍 값 = 25 / 50 = 0.5,
따라서 로트는 0.05입니다.

외환 거래에서 위험 관리

보시다시피, 외환 거래에서 위험을 관리하는 것은 첫 번째 거래에서 상당히 많은 금액을 잃는 것과 장기적으로 정기적 인 수익성을 잃는 것의 차이가 될 수 있습니다. 외환 거래 위험을 효과적으로 관리하면 모든 현금을 잃어 버리는 상황이 결코 없을 것입니다.

효과적인 위험 관리에 대한 팁은 다음과 같습니다.

• 포지션 규모 모니터링- 모든 거래에 사용될 자금의 비율을 파악하고이를 고수하십시오. 따라서 $ 10,000의 거래 계좌 잔액 (레버리지 포함)이있는 경우 거래 당 위험을 1 % 또는 0.5 %로 제한 할 수 있습니다. 즉, 거래 당 £ 100 또는 £ 50의 손실을 입을 수 있습니다. 고려해야 할 다른 위험 요소는 핍 위험입니다. 즉, 가장 적절한 지점에서 손절매 주문을 설정해야합니다.
• 손실 중지 - 지식 기반 에서 외환 거래의 핍에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다 . 손절매 주문을한다는 것은 거래가 지정된 총 손실 후에 종료된다는 것을 의미합니다. 거래에서 위험을 감수 할 준비가 된 핍 수를 계산해야합니다. 이상적으로는 가능한 한 진입 지점에 가까워 야합니다.
• 이익 획득 -새로운 외환 거래자가 범하는 또 다른 일반적인 실수는 이익을 얻을 시점을 인식하지 못하는 것입니다. 이익을 얻는 지점을 관리하는 데 사용할 수있는 전략이 있습니다. 아마도 초보자 거래자들에게 가장 좋은 해결책은 적절한 저항 수준에서 이익을 얻기 위해 포지션을 닫는 것입니다. 캔들 스틱 인식 및 이동 평균 크로스 오버는 다른 것 중 일부입니다. 상인이 사용하는 전략 , 그리고 우리 사이트에서 더 많은 것을 찾을 수 있습니다.
• 거래 계획을 가지고 -위의 모든 것에서 당신은 거래 계획 외환 거래를위한 자리에. 거래에 서두르지 말고 한 거래에서 자본의 10 %, 다른 거래에서 20 % 등을 위험에 빠뜨리지 않는 것이 중요합니다. 이것이 몇 번의 손실 거래로 모든 거래 자본을 잃는 방법이기 때문입니다.
• 규율 유지 -모든 외환 거래에 규율을 적용하면 천천히하지만 확실하게 자본을 구축 할 수 있습니다. 며칠 안에 수천을 벌지 못할 수도 있지만 마찬가지로 수천을 잃지 않을 것입니다!

항상 시장에서 예상치 못한 것을 기대하십시오. 통계적으로 불가능한 사건은 이론적으로 발생하는 것보다 훨씬 더 자주 발생합니다.

Mark Cook :“가장 중요한 것은 모든 상인이 자신의 약점에 대해 정직하고 대처해야한다는 것입니다. 그렇게하는 법을 배울 수 없다면 상인으로서 살아남지 못할 것입니다.”

"틀렸다는 것은 용납되지만 잘못하는 것은 외환 거래 란 무엇입니까? 전혀 용납 할 수 없습니다."

좋은 상인은 겸손합니다. 그들은 일이 제대로 진행되지 않을 때를 인정하고 새로운 결정을 내릴 수있는 능력이 있습니다. 그들은 거래의 일부가 잘못되었음을 알고 있습니다.

외환 거래 란 무엇입니까?

European Terms vs. American Terms European Terms : 국제기준 - 미국의 달러(USD)를 기준통화로 하고, 미국달러 1단위와 교환되는 상대통화의 단위수로 환율을 나타내는 방법

e.g USD/JPY = 101.28, USD/KRW = 769.65

American Terms : EUR, GBP, AUD, NZD, IEP, ZAR, SDR - 다른나라 통화를 기준통화로 하고, 다른미국의 달러(USD)를 기준통화로 하고, 미국달러 1단위와 교환되는 상대통화의 단위수로 환율을 나타내는 방법

e.g JPY/USD = 0.009874, KRW/USD = 0.001299

※ European Terms와 American Terms로 나타낸 두 환율은 서로 역수의 관계에 있음

Direct Quotation vs. Indirect Quotation - Direct Quotation(직접표시방법, 자국통화표시방법) : 외국통화를 기준통화, 자국통화를 상대통화로 환율 표시 - Indirect Quotation(직접표시방법, 외국통화표시방법) : 자국통화를 기준통화, 외국통화를 상대통화로 환율 표시

※ 직접표시방법과 간접표시방법으로 나타낸 두 환율은 서로 역수의 관계에 있음

Bid 외환 거래 란 무엇입니까? Rate vs. Offer Rate - 은행간 거래에 있어서 시장조성자(market maker)인 은행은 매입환율(bid rate)과 매도환율(offer rate)을 동시에 제시하는데, 이를 가리켜 ”two-way quotation” 이라 함

e.g USD/CHF = 1.7925 - 30

예를 들어 위의 two-way quotation은 시장조성자가 기준통화인 미국달러(USD) 1단위를 1.7925CHF에 매입하거나, 또는 1.7930CHF에 매도 하겠다는 확정가격의 제시 (firm quitation)임 - 시장조성자(가격제시자)란, ”Buy low, Sell high”의 원리에 따라 매매차익을 얻기위해 계속 ”two-way quotation”을 제시하고 대량의 외환 거래를 행함으로써 외환시장에 유동성(liquidity)을 제공하는 국제은행들로 “Quoting Bank”라고도 함. 한편, 시장조성자가 아닌 은행들은 시장조성자가 제시한 환율에 따라 외환거래를 하는 시장이용자(market user, market follower)들로 “Calling Bank”라고도 함 - 외환이란 두 통화를 교환하는 것이므로, 한 통화를 매입하면 다른 통화를 반드시 매각하여야 함. 이것을 시장조성자와 시장이용자, 그리고 기준통화와 표시통화로 구분하여 나타내면 다음의 표와 같음

매입율(Bid Rate)이 적용되는 거래	매도율(Offer Rate)이 적용되는 거래
시장조성자 (가격제시자)	-기준통화 / +표시통화	+기준통화 / -표시통화
시장이용자 (가격추종자)	+기준통화 / -표시통화	-기준통화 / +표시통화

- 은행간 전화를 통한 직접거래에 있어서는 시간을 절약하기 위해 앞의 세숫자 ”1.79”를 생략하고, 매입환율과 매도환율을 제시

e.g USD/CHF = 1.7925 - 30

위의 환율제시에서 생략한 ”1.79”를 ”Big Figure” 라고 부르는데, 이 값은 1일 중 자주 변하지 않음. 한편, 환율을 표시할 때, 일반적으로 소숫점 아래 넷째자리수를 가리켜 ”Pip“ 또는 ”Point(Base Point)“라고 부름(예외적으로 KRW, JPY의 경우는 소수점 아래 둘째 자리수)

※ 스프레드(spread) : 매도환율(offer)과 매입환율(bid)의 차를 가리켜 스프레드(spread)라고 함

e.g Spread = Offer Rate - Bid Rate

- 위의 예에서 스프레드는 ”5pips“인데, 이것이 시장조성자가 외환거래에서 얻는 마진(margin)임 -- 시장조성자의 스프레드가 좁을수록 경쟁력 있는 가격이라고 할 수 있는데, 시장이 불안하면 시장조성자들은 스프레드를 확대함. Cross Rate > 국제금융시장에서 모든 통화는 미국달러화와의 교환비율로 환율이 표시됨. 이를 이용하여 미국 달러화가 아닌 통화간의 환율을 구하는 것이 Cross Rate임

e.g USD/KRW, USD/JPY를 이용하여 JPY/KRW를 구하는 것이 Cross Rate임

> Cross Rate을 구하는 방법

- 두 환율이 모두 European Terms로 표시되는 경우 : Cross Rate은 두 환율을 나누어 구함

e.g - USD/CHF = 1.5180 / 90
- USD/JPY = 123.92 / 97
- CHF/JPY = 81.58 / 67
① Bid : 123.92 / 1.5190 = 81.58
② Offer : 123.97 / 1.5180 = 81.67

- 두 환율이 하나는 European Terms로, 하나는 American Terms로 표시되는 경우 : Cross Rate은 각각의 Bid와 Offer를 곱해서 구함

e.g - EUR/USD = 1.3283 / 91
- USD/JPY = 123.92 / 97
- EUR/JPY = 164.60 / 77
① Bid : 1.3283*123.92 = 164.60
② Offer : 1.3291*123.97 = 164.77

Value Date/Delivery Date

- 외환거래는 거래일(Deal Date, Trade Date)에 환율과 거래금액 등의 거래조건을 결정한 다음, 결제일(Value Date, Delivery Date, Settlement Date)에 두 은행이 각각 상대방의 예금계좌에 자금을 이체시킴으로서 종료됨 - 두 은행간에 외환거래가 체결된 다음, Back Office에서 거래내용을 확인(Confirm)하고, 자금이체에 필요한 모든 조치를 취하는 데는 시간이 필요하므로 일반적으로 외환거래의 결제일은 거래일 이후에 됨 - 원칙적으로 쌍방의 동일자 결제원칙이 적용되며, 해당 통화발행국 중 한 나라가 휴일인 경우 동일자 결제원칙에 따라 다음 영업일로 순연됨

현물환결제일 - 국제관행에 따르면 현물환거래(Spot Transactions)란 거래일에 이은 2영업일(Value Spot)에 인수도가 이루어지는 외환거래를 말하나, 광의로는 2영업일 이내에 결제가 이루어지는 거래를 의미하며 Value Today, Value Tomorrow인 외환거래도 포함한다. 선물환결제일 > 선물환결제일(Forward Value Date) = 현물환결제일(Spot Value Date) + 선물환만기

4조 가상화폐 환투기…귀금속 업체→은행→해외로

가상화폐 거래소의 수상한 자금들이 귀금속 업체를 통해 홍콩·일본·미국 등으로 흘러간 것으로 파악됐다. 수조원에 달하는 가상화폐가 대규모 자금 이동이 용이한 귀금속 업체 등을 통해 해외로 빠져나간 것이다.

이 때문에 해외 가상화폐 투기꾼들이 규제가 상대적으로 약한 한국에 페이퍼컴퍼니를 설립하고 차익을 노렸는 가능성이 제기되고 있다.

금융감독원은 27일 ‘거액 해외송금 관련 은행 검사 진행 상황’을 발표했다.

금감원 검사 결과, 현재까지 우리은행·신한은행 등 2개 은행에서 총 4조1000억원에 달하는 이상 외화송금 거래가 이뤄진 것으로 확인됐다.

이런 수상한 자금은 국내 가상화폐 거래소→여러 개인·법인→무역법인→ 해외로 송금됐다. 법인계좌에서 타법인 대표 계좌로 송금되거나, 동일한 계좌에서 다른 2개 법인으로 송금되기도 했다. 또 특수관계인으로 보이는 업체들이 기간을 달리한 송금도 있었다.

중간다리 역할을 한 법인은 귀금속 업체, 여행업 등 다양했다. 특히 귀금속 업체가 거래 규모가 제일 컸던 것으로 확인됐다.

이준수 금감원 은행·중소금융 담당 부원장은 이날 브리핑에서 “송금 업체는 귀금속 거래, 여행업, 소도매, 반도체 업체 등이었다”며 “이들 법인 대표가 한 사람인 경우가 많았고, 서로 특수관계이기도 했다”고 말했다.

무엇보다 금감원은 이 중간다리 한 업체들이 정상적인 업체들이 아닌 것으로 판단했다. 자본금과 매출규모가 작은 신생업체의 거래규모가 최대 수조원에 이른다는 점에 의구심을 가진 것이다.

이 부원장은 “귀금속 업체가 엄청난 금액을 무역법인을 통해 해외로 송금했는데, 매출이나 자본금이 작은 신설업체가 거래했다는 점에서 합리적인 의심이 든다”고 밝혔다.

최종적으로 흘러간 해외법인들이 속한 국가는 홍콩·일본·미국·중국이었다. 거래규모만 보더라도 홍콩 25억달러(3조2000억원), 일본 4억달러(5200억원), 미국 2억달러(2600억원), 중국 1억2000만달러(1500억원)였다.

이 부원장은 “홍콩으로 빠져나간 거래규모가 제일 컸다”며 “해외법인과 국내법인의 소유자가 동일 인물인지는 검사 영역 밖이라 확인하기 어렵다”고 설명했다.

이 때문에 외환 거래 란 무엇입니까? 일각에서는 해외보다 상대적으로 가상화폐 규제가 약한 한국을 통해 자금세탁이 이뤄진 것 아니냐는 지적이 나오고 있다.

국제 투기꾼들이 한국 가상자산 거래소를 통해 귀금속 업체 등 페이퍼컴퍼니를 설립하고, 해외로 자금을 빼돌렸다는 의심이다.

금융권 관계자는 “중간다리 역할을 한 법인들은 자금 조달 역할을 하기 위한 것으로 추측된다”며 “설립된 지 약 1년이 된 작은 기업에서 수조원에 달하는 거래 규모가 일어날 수가 없기 때문”이라고 설명했다.

그러면서 “홍콩, 중국 등으로 자금이 많이 빠져나갔다는 점에서 자금출처가 중국계 자본인 점도 배제할 수 없다”며 “상대적으로 가상화폐 규제가 약한 한국을 이용한 것으로 분석된다”고 말했다.

현재 금감원은 거래의 실체를 파악하는 데 주력하고 있다. 이상 송금거래를 진행한 법인에 대해서는 증빙서류와 송금자금 원천 확인 등을 파악하고 있다. 파악된 내용은 검찰과 관세청에 공유하고 있다.

또 외화송금 업무를 취급한 은행에 대해서도 외국환업무 취급과 자금세탁방지업무 이행의 적정성 여부를 점검하고 있다. 은행이 외환거래 취급시 입증서류를 제출받아 제대로 확인했는지, 자금세탁행위가 의심되는 거래를 금융정보분석원(FIU)에 보고했는지(STR) 등을 집중 조사할 방침이다.