엔젤투자 받기

[소성현의 엔젤투자] “스타트업이 멋있다고요?” 더럽고 험해야 성공할 수 있는 것이 창업

[캠퍼스 잡앤조이=소성현 얼트루 대표] 많은 기업에 투자한 전문엔젤투자자로 알려져 있다 보니 예비창업자들의 새롭고 기발한 사업아이템들을 들어볼 기회가 참 많습니다. 반대로 각각 다른 창업자들에게 비슷한 사업아이템을 듣는 경우도 많고, 일명 핫한(투자 받기 좋은) 사업아이템을 발굴해 팀을 꾸리고 창업을 하려는 예비 창업자들도 많이 만나게 됩니다.

하지만 많은 예비창업자들이 스타트업하면 위워크(WEWORK) 같은 고급 공유오피스에서 여유있게 커피 한잔과 맥북으로 일하는 것으로 착각한다는 것에 놀랐습니다. 그래서 예비창업자들을 만나면 공유오피스 임대료는 누가 내며, 맥북과 커피는 누구 돈으로 사용하고 마실 것인지를 묻기도 합니다. 제가 투자한 100개가 넘는 스타트업 중 위의 예시처럼 창업 드라마에나 나올 환경에서 일하는 기업은 없습니다.

물론 미미박스(MEMEBOX)의 경우 유니콘으로 성장했기 때문에 좋은 환경에서 일을 할 것이라고 생각할 수도 있지만 속내를 알고 보면 미미박스만큼 치열하게 일해야 하는 곳도 없죠. 2015년 한창 서브스크립션으로 MEMEBOX가 월 배송 1만개에 임박했던 시기, 주주총회에 갔다가 논현동 주택가 반지하에 있던 배송창고를 갔던 생각이 나네요. 정말 굉장한 스팩을 가진 직원분들이 밤을 새우며 포장작업을 하고 있는 것을 보면서 겉으로 보이는 것과 실제 일하는 모습은 엄청난 차이가 있다는 것을 알게 되었습니다.

모든 투자자가 같은 기준을 가질 수는 없겠지만 저는 많은 사람들이 하기 싫어하는 일에 돈(매출과 이익)이 있다는 생각을 가지고 있습니다. 하기 싫은 일에는 여러가지 경우가 엔젤투자 받기 있을 수 있는데 멋이 없고, 일하는 환경이 좋지 못하고, 물건이나 서비스를 구입해 줄 고객들이 소상공인일 경우 등등 싫은 이유는 너무나도 많습니다. 제가 투자한 곳 중에서 비록 시작은 멋이 없었지만 시간이 지난 후 멋있어진 브랜드를 소개해볼까 합니다.

첫번째 피자 프랜차이즈로 시작한 ‘고피자’의 이야기입니다. 2017년 무척이나 더웠던 여름, 이동식 화덕기계를 사용해 피자 프랜차이즈 사업 키우겠다는 기업을 소개받게 되었습니다. 대치동 반지하 사무실에서 만났던 임재원 대표는 카이스트 출신으로 대형 스타트업에서 근무 중이었는데,평소 관심이 많았던 피자를 ‘1인용 피자’, ‘주문 3분 이내에 받을 수 있는 피자’를 만들고 싶어했습니다. 임 대표는 소자본 창업의 구조를 만들어 점포를 늘리고, 매장수를 늘려 접근성을 올리겠다는 목표를 가지고 있었죠.

여기까지 읽었을 때 비즈니스가 안될 것 같은 점이 얼마나 많을까요? 피자헛, 엔젤투자 받기 미스터피자, 도미노피자 등 대기업 또는 글로벌 기업들이 시장을 잡고 있으며, 배달서비스가 고도화된 한국시장에서는 언제든 편리하게 주문해서 먹을 수 있는 흔한 음식입니다. 그리고 1만원 이하의 저가 피자프랜차이즈도 너무 난립해 있는 상태였습니다.

하지만 여기서 본 가능성은 이동식 화덕 ‘GOVEN’, 1인용에 적합한 ‘타원형 도우’, 그리고 이를 통해 이룬 ‘소자본 창업’ 이라는 점이었습니다. 많은 분들이 프랜차이즈업은 벤처기업이 될 수 없다는 말을 하지만 단순 인테리어 사업이 아닌 기존 산업의 불합리한 구조를 바꾸는 역할을 한다면 충분히 의미 있고 비즈니스가 될 수 있다고 생각됩니다.

두번째 공유주방을 운영 중인 심플프로젝트컴퍼니 입니다. 2016년 설연휴에 김기웅 대표를 만났습니다. 당시 펀드매니저 생활을 엔젤투자 받기 하고 있던 시기라 시리즈 B단계 이상의 기업들을 주로 검토해서인지 사실 대치동과 논현동에서 ‘보통도시락’이라는 배달전문 도시락 가게를 운영하는 기업에 투자는 고민될 수밖에 없었습니다. 어떻게 보면 정말 멋없고 힘들 수밖에 없는 기업이었죠. 그때 김 대표와의 대화에서 정말 힘든 시장이지만 변화시킬 포인트가 많아 ‘보통도시락’을 키울 것이 아니라 식당창업의 실패확률을 줄여줄 수 있는 일을 해야 한다고 조언한 후 투자를 결정했습니다.

올 2월, 패이스북에 3년전 오늘 사진을 보니 그 당시 보통도시락 두개를 운영하는 작은 회사였지만 공유주방을 운영하는 WECOOK(공유주방서비스 명칭)으로 식당창업시장을 바꾸겠다며 기업소개자료의 대부분을 현황보다는 앞으로 할 서비스로 가득 채워 놓은 걸 다시금 확인했습니다.

위의 두 기업은 우리가 흔히 얘기하는 실리콘밸리의 스타트업, 코딩과 개발자가 난무하는 그런 기업은 아닐지도 모릅니다. 하지만 확실한 것은 멋없고 힘든 시장에서 멋있게 돈 버는 기업이 되어가고 있는 기업임은 확실합니다. 창업은 멋있어 보이는 것이 아닙니다. 창업을 준비하는 예비창업자들은 꼭 알아야 할 상식입니다.

소성현 대표는 고려대 생명공학부를 졸업해 IBK투자증권, 리딩투자증권 등을 거치면서 펀드매니저로 활동해왔다. 이후 엔젤투자자로 변신해 100여개의 회사에 투자를 했고, 현재 마스크팩 브랜드 ‘얼트루’를 운영 중이다.

창업이 증가하면서 자금마련이 큰 이슈가 되고 있다. 특히 좋은 기술이나 아이디어를 가진 창업가의 경우는 은행융자방식의 자금조달이 용이하지 않다. 정부는 몇 년 전부터 이를 감안해서 창업기업에 대한 자금공급을 ‘융자에서 투자로’ 전환하고 아울러 기술금융도 확대하고 있다.

그럼에도 불구하고 아직까지 창업기업의 자금난은 여전하다. 창업자들은 “기술개발은 했는데 사업을 펼칠 자금이 없다” “제품구매처가 나타났는데 막상 생산자금을 구하지 못하고 있다” “홍보나 마케팅 자금이 부족하다” “담보가 없어 자금조달이 어렵다”고 하소연이다.

95%이상의 중소기업은 은행대출이나 신용보증서에 의한 융자에 의존하고 있다. 중소기업의 은행대출은 2015년 잔액기준으로 576.6조원에 이르나 투자는 100분의 1 수준에 불과하다. 다행히도 최근 3년간 기술이나 아이디어가 뛰어난 초기기업에 투자가 늘고 있는데 투자규모나 펀드조성규모가 최고치를 갱신하고 있다.

작년에 신규벤처투자는 2조 1,500억 원, 신규 벤처펀드조성은 3조2천억 원을 기록하였다. 지난 2월 13일에는 중소기업청장을 비롯한 투자업계가 모여 금년도 신규투자 2조3천억 원, 신규펀드조성 3조 5천억 원의 달성을 다짐하는 이벤트가 있었다. 미국과 중국의 벤처투자가 마이너스성장인 것과 대조적으로 우리나라는 성장을 지속하고 있다.

그러나 투자의 양에 못지않게 중요한 것은 좋은 기술과 아이디어를 바탕으로 시장성이 좋은 스타트업이 투자를 받아야 한다.

이를 위해서는 창업기업이 기술의 사업성을 갖추고 투자유치를 위한 사전준비가 되어 있어야 한다. 또한 좋은 아이템이 있다면 사업계획을 구상하는 창업초기단계부터 아예 ‘투자유치’를 고민해야 한다.

사업유형이나 시장규모, 자금소요 등을 감안하여 적합한 투자유형과 투자자를 찾는 것이 필요하다. 투자자의 유형은 엑셀러레이터(또는 창업기획자), 크라우드펀딩(온라인소액투자중개업), 엔젤투자, 마이크로VC, 벤처캐피탈 등 다양하므로 자금규모나 필요시기 등을 감안해서 정해야 한다.

초기의 소액은 ‘크라우드펀딩’을 활용한다. 2016년 1월부터 시작된 소액다수로부터 펀딩을 해 창업자에 투자하는 13개의 온라인중개업자가 금융위원회에 등록되어 있다. 자기자본이 5억 원 이상의 주식회사로 출자능력과 재무상태, 인력 및 물적 설비를 갖춘 회사이다. 전문투자자는 기업 당 1천만 원(연간 2천만 원)을 일반투자자는 기업 당 2백만 원(연간 5백만 원)을 투자할 수 있다. 주로 3천만 원에서 1억 원 전후의 금액에 적합하다. 지난 1년간 116개 기업(121건)이 7천여 명으로부터 180억 원을 조달했다.

창업기업을 위해 엑셀러레이터가 있다. 중소기업청의 ‘중소기업창업지원법’에 의해 창업단계에서부터 창업기획, 투자, 보육을 통해 성장을 촉진하는 회사다. 2016년 11월에 도입된 제도로 자본금 1억원(비영리는 5천만 원)과 전문인력 2명을 보유한자가 할 수 있다. 2017년 1월 처음으로 4개사가 등록되었다.

이들은 투자금액의 50%이상을 초기창업자에게 투자하고 3개월 이상을 컨설팅이나 자문, 교육 등 전문적인 보육업무를 제공한다.

엔젤투자는 3억 원 내외의 투자유치에 적합하다. 엔젤클럽과 개인투자조합의 형태가 있다. 전자는 5인 이상 회원, 후자는 49인 이하의 개인으로 구성되어 출자총액이 1억 원(1구좌 100만 원)엔젤투자 받기 이상이고 중소기업청에 등록된 자이다.

또한 ‘전문엔젤투자자’가 있는데 벤처특별법상 3년 간 투자금 1억 원 이상, 창업이나 법인재직 경력 3년, 투자심사업무 2년 이상인자가 해당된다. 76명이 엔젤투자지원센터에 등록되어 있다. 전문엔젤투자자로부터 투자를 받으면 벤처기업이 된다.

‘마이크로VC’는 벤처특별법에 의한 것으로 유한회사형과 개인투자조합형이 있다. 전자는 전문인력 2명이면 되며 설립자본금이 없으며 건당 투자한도는 5억 원이다. 후자는 3억 원 한도에서 투자를 하며 전문엔젤, 신기술창업전문회사, 엑셀러레이터 등 법인형 엔젤이다. 엔젤투자자와 창업투자회사의 중간단계로 소액을 다수 창업초기기업에 투자한다.

벤처캐피탈은 중소기업청소관의 창업투자회사와 금융위원회소관의 신기술사업금융회사가 있다. 둘 다 1986년 도입되어 전자는 자본금 50억 원에 전문인력 2명을 설립요건으로 하며 현재 117개사가 있다. 후자는 자본금 200억 원(투자전업사는100억 원)이며 현재 24개사가 있다.

이들은 90%이상이 창업투자조합이나 한국벤처투자조합, 신기술조합, 농식품조합, 소재부품전문투자조합, 개인투자조합 등을 결성하여 엔젤투자 받기 펀딩 및 특정분야에 투자하고 있다.

창업자는 여러 가지 투자유형에서 초기에는 크라우드펀딩을 통해 수천 만 원을 성공적으로 유치하고 이후 다시 엔젤이나 벤처캐피탈로부터 수억 원에서 수십억 원으로 늘려 재 투자받는 전략을 쓰는 게 좋다. 또한 투자제한업종이 있는데 금융, 보험, 부동산, 숙박, 음식점, 무도장, 골프장, 스키장, 도박장, 기타 개인서비스업이 이에 해당한다.

창업자에 대한 투자확대에도 불구하고 기술력이나 성장성이 낮은 기업은 투자받기가 쉽지 않다. 또한 충분한 준비가 되어 있지 않으면 투자유치에 실패하거나 오랜 시간이 걸릴 수 있다. 그러므로 투자전략을 짜서 사전대응하면 사업성도 인정받고 자금도 조달하는 일석이조의 결과를 얻을 수 있다. 창업자의 투자유치는 사업계획서의 작성에서부터 반영해야 한다.

엔젤투자는 자금력 있는 개인이나 여럿이 모인 투자클럽이 예비 창업자나 창업 초기단계 기업에 투자하는 형태를 말합니다. 보통 재정적인 지원뿐만 아니라 경영자문을 등을 통해 부족한 경험을 보충해줍니다.

엔젤투자자들은 엔젤투자클럽을 결성하기도 하는데, 투자 정보를 교환하거나 자금을 모아 공동 투자를 집행하는 경우가 많습니다.

창업 초기 기업의 경우 기업 가치를 평가하기 쉽지 않고, 투자금 회수에 대한 리스크가 크기 때문에 투자를 결정하기 어렵습니다. 은행에서 대출 받기도 어렵고요. 이런 기업에 남보다 한 발 앞서, 집중적으로 투자를 하다 보니 ‘엔젤’투자자라는 엔젤투자 받기 이름이 붙여진 것이겠지요.

한국엔젤투자협회는 엔젤투자자 육성 및 창업기업과의 네트워크 구축, 기업성장 지원 등을 위해 2012년 설립됐습니다. 선순환 벤처투자 생태계를 조성하고, 고용 및 경제성장에 기여함을 목표로 합니다.

협회가 하는 일을 구체적으로 살펴볼까요?

협회가 제공하는 교육은 스타트업 투자유치 실무과정이 있습니다. 예비 창업바와 창업 초기기업 관계자를 대상으로 엔젤투자를 유치 받기 위해 필요한 사항을 알려주는 시간이죠. 전문엔젤투자자 양성 교육과정도 있습니다. 엔젤투자자로서 윤리, 기업가정신을 이해하고, 엔젤투자 지원정책, 회계, 기업가치 평가 등을 교육합니다.

다양한 엔젤포럼도 운영합니다. 엔젤리더스포럼, 고벤처포럼, 단디벤처포럼 엔젤투자 받기 등 행사 종류도 다양합니다. 특히, 고벤처포럼은 협회장인 고영하 회장이 매월 마지막주 화요일 개최하는 포럼입니다. 벤처에 뜻을 같이 하는 사람들이 모여 네트워킹과 함께 주요 미래 산업에 대해 논의하는 자리죠. 이번 달에는 바이오‧헬스케어 산업분야에 대해 다룰 예정이고요.

엔젤투자자는 벤처캐피탈(VC)에 앞서 미래 기업에 투자하기 때문에 벤처 생태계에서 중요한 역할을 맡고 고 있습니다. 벤처기업을 운영하기 위한 엔젤투자 받기 마중물의 역할을 하는 셈이니까요.

G.ECONOMY(지이코노미) 이승주 기자 | 광주광역시와 한국엔젤투자협회는 지난 15일부터 17일까지 상무지구 유탑호텔에서 광주 엔젤투자 확대와 스타트업 투자유치를 위해 마련한 ‘엔젤투자컨설팅 & IR FIFTY CAMP’ 행사를 개최했다.

초기 스타트업에 대한 투자로 성공 창업을 지원하는 엔젤투자는 소득공제 확대 등 지속적인 정책·제도를 통해 지난해에는 7000억원에 육박했지만 2018년 기준 엔젤투자 금액은 수도권이 81.6%를 차지한 반면, 비수도권은 18.4%를 나타내 투자의 대부분은 수도권에 집중돼 있었다.

이는 비수도권은 엔젤투자 활성화를 위한 전문기관이 없었고, 엔젤투자자 인식개선 및 발굴, 초기 창업·벤처기업과 투자자의 만남의 자리 부족 등 현실적으로 투자를 받기 어려운 환경들 때문이다.

이에 광역권을 중심으로 엔젤투자에 도움을 줄 수 있는 전문기관으로 광주에 조성된 ‘호남엔젤 투자허브’에서 ‘엔젤투자컨설팅 & IR FIFTY CAMP’를 통해 광주지역 스타트업의 투자유치 노하우 전수와 투자자와 직접 만남을 통한 투자유치를 위해 이날 행사를 마련했다.

행사에 참가한 스타트업 20개팀은 2박3일 동안 1:1 집중 코칭과 멘토링을 통해 투자유치를 위한 실전 노하우를 배울 수 있었고, 전국에서 초빙한 엔젤투자 받기 전문 투자자들도 인공지능 선도도시로 앞서가고 있는 광주의 유망한 창업팀을 만날 수 있는 좋은 기회였다는 평가와 함께 구체적인 투자유치 의지를 내비치는 등 의미 있는 성과를 거뒀다는 평가다.

행사에 참여한 전문 투자자들은 광주에서 활동하는 인공지능, 빅데이터 기반 지역 스타트업의 발표를 듣고 씨드투자 등의 기업성장 초기투자 분야로의 적극적인 투자의사를 피력하기도 했다.

첫날 특강 강연자로 나선 한국엔젤투자협회 고영하 회장은 “광주는 인공지능이 미래 먹거리가 되도록 앞서가고 있다”며 “창업을 준비하는 스타트업팀이라면 이런 좋은 기회를 활용해 좋은 철학과 좋은 기업문화를 가지고 진정으로 하고 싶은 일에 최선을 다한다면 투자자들은 분명히 반응한다”라고 말했다.

손경종 시 인공지능산업국장은 “광주는 인공지능 사관학교 운영, 인공지능 투자펀드 조성 등을 통해 명실상부한 인공지능 선도도시로서 자리매김해 오고 있다”면서 “향후에도 이런 행사를 통해 전국의 투자자와 다양한 영역의 광주지역 창업자가 만나 모두에게 유익한 성과를 낼 수 있는 좋은 기회가 더 만들어지도록 지원하겠다”고 말했다.

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마감일 기준 3-5일 내로 1차 서류 심사가 완료 됩니다.

서류 심사에 통과된 기업은 엔젤라운드 심사역과의 미팅을 통해

투자 확정 여부가 1-2주일 내로 결정됩니다.

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엔젤라운드에서는 스타트업의 정보를 공개적으로 오픈하지 않으며 지정된 투자자에게만 공개합니다.

다만, 사업계획과 아이디어 관련해서 스타트업측에서 투자자에게 공개 가능한 범위만 제공해주길 바랍니다.

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파트너는 유동적일 수 있으며,

2차 인터뷰 심사 시 엔젤라운드에 대해서, 그리고 인터뷰에 함께 참여하시는 파트너분들에 대해 간단히 소개드리고 있습니다.

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스타트업

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개인사업자, 한국법인, 해외법인 그리고 아직 법인을 설립하지 않았거나 팀 빌딩 중인 예비창업자 단계 모두 지원이 가능합니다.

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지원 자격을 따로 두고 있지 않습니다. 다만 가입 하신 후 투자자로서 등록하기 위한 폼을 작성해주셔야 하며 (참여하기>투자자 티켓받기 에서 작성가능)

작성해주신 투자 가능 규모, 투자 분야 등을 고려해서 매칭 해 드리고 있으며 추후 계약 시 문제가 될 수 있으므로 허위 사실을 기재하셔서는 안됩니다.